יועץ חכם

מחזור חיי תיק במערכת מורכב ממספר שלבים מסודרים, המאפשרים ניהול יעיל ושקוף של התהליך מול הלקוח והבנקים:

1. פתיחת תיק והזנת פרטים
   היועץ מקים את התיק במערכת ומזין את כלל הפרטים הרלוונטיים במהלך השיחה עם הלקוח.
2. איסוף מסמכים
   הלקוח מקבל קישור ייעודי להעלאת מסמכים בצורה מאובטחת ונוחה.
3. הגשה לאישור עקרוני
   המסמכים מועלים לאתרי הבנקים לצורך קבלת אישור עקרוני.
4. התמחרות בין הבנקים
   היועץ מנהל תהליך התמחרות מול מספר בנקים, תוך תיעוד הריביות, ההצעות והפגישות במערכת.
5. השלמת מסמכים (במידת הצורך)
   במקרים בהם נדרשים מסמכים נוספים, נשלח ללקוח קישור להשלמה והעלאה ישירה למערכת.
6. חתימה על מסמכים
   הלקוח מגיע לסניף הבנק לחתימה על מסמכי ההלוואה מול הבנקאי.
7. ביצוע העסקה
   לאחר השלמת התהליך, הכספים מועברים לחשבון היעד.
8. סגירת התיק
   התיק נסגר במערכת לאחר השלמת כלל השלבים ווידוא סיום תהליך הגבייה.

לצורך שמירה על פרטיות ואבטחת מידע, מסמכי הלקוח שנשמרו במערכת יימחקו באופן אוטומטי בתוך 30 יום ממועד סגירת התיק.

המסמכים המועלים למערכת כוללים מידע אישי ורגיש. מתוך מחויבות גבוהה לשמירה על פרטיות הלקוחות ואבטחת המידע, ובהתאם לדרישות הדין והרגולציה, המערכת מבצעת מחיקה אוטומטית של המסמכים בתוך 30 יום ממועד סגירת התיק.

מדיניות זו נועדה לצמצם סיכונים, למנוע חשיפה או שימוש בלתי מורשה במידע, ולהבטיח ניהול אחראי ובטוח של נתוני הלקוחות ועמידה מלאה בחוק הגנת הפרטיות, תשמ"א-1981.

אבטחת המידע ופרטיות הלקוחות עומדות בראש סדר העדיפויות שלנו. המערכת פועלת בתצורת Single-Tenant, כלומר לכל לקוח מוקמת סביבה נפרדת הכוללת בסיס נתונים ייעודי, בו נשמר אך ורק המידע שלו.

כל התחברות למערכת מחייבת אימות רב-שלבי (MFA) להבטחת הזדהות מהימנה.

כן. המערכת תומכת בהוספת משתמשים נוספים (כגון עובדים, שותפים או מנהלי משרד) ובהגדרת הרשאות גישה בהתאם לצורך.

יכולות עיקריות:

• ניהול משתמשים תחת אותו מנוי – ניתן להוסיף מספר משתמשים לאותו חשבון, כאשר כולם עובדים על אותם תיקים ונתונים (בהתאם לסוג המנוי).
• הגדרת תפקידים והרשאות – ניתן לשלוט ברמת הגישה של כל משתמש (למשל: צפייה בלבד, ניהול תיקים, גישה להגדרות מערכת וכו’).
• אימות וגישה מאובטחת – כל משתמש מתחבר עם חשבון אישי ומזוהה, כך שנשמרת הפרדה מלאה בין משתמשים גם בתוך אותו ארגון.
• בקרה ותיעוד פעולות – המערכת מאפשרת מעקב אחר פעולות שבוצעו, לצורך שקיפות וניהול תקין.

שילוב זה מאפשר ליועצים לעבוד בצורה צוותית ויעילה, תוך שמירה על סדר, בקרה ואבטחת מידע ברמה גבוהה.